11月17日，中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心主任茍文均在2022第二屆陸家嘴國家金融安全峰會暨第十二屆中國反洗錢高峰論壇上表示，影響金融安全的主要因素包括過度負(fù)債、債務(wù)違約、違規(guī)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送、洗錢恐怖融資及各類犯罪活動等。對威脅國家金融安全的各種風(fēng)險隱患要做到未雨綢繆，準(zhǔn)確預(yù)判，有效防范，關(guān)鍵是加強異常資金監(jiān)測分析，及時關(guān)注異常資金的軌跡。

茍文均介紹，反洗錢監(jiān)測中心就是發(fā)現(xiàn)和追蹤異常資金流動，維護(hù)金融安全的有效工具。提高資金監(jiān)測分析效率需要高效運行的反洗錢基礎(chǔ)設(shè)施做支撐。

茍文均認(rèn)為，未來五年反洗錢基礎(chǔ)設(shè)施現(xiàn)代化建設(shè)目標(biāo)是構(gòu)建全覆蓋、多維度和高質(zhì)量的反洗錢大數(shù)據(jù)體系。而實現(xiàn)這一總體目標(biāo)，重點要解決以四方面問題。

首先是要建設(shè)貫通全方位的數(shù)據(jù)治理體系。包括明確反洗錢業(yè)務(wù)內(nèi)涵，拓寬反洗錢數(shù)據(jù)采集的范圍，提升反洗錢數(shù)據(jù)融合能力；制定和優(yōu)化編碼規(guī)則、接口規(guī)范、數(shù)據(jù)資源目錄等反洗錢領(lǐng)域的國家標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)；構(gòu)建以數(shù)據(jù)窗口等多層次技術(shù)協(xié)同配合的數(shù)據(jù)存儲體系。

其次是拓展貫通多領(lǐng)域的數(shù)據(jù)體系。包括將重點領(lǐng)域的相關(guān)信息納入反洗錢數(shù)據(jù)庫；通過建立全覆蓋、多維度、高質(zhì)量的大數(shù)據(jù)體系，實現(xiàn)反洗錢監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)貫通。

第三是提升大數(shù)據(jù)應(yīng)用的智能化水平。反洗錢數(shù)據(jù)來源廣泛，種類豐富，量級龐大，數(shù)據(jù)的收集、清洗、分類、融合、挖掘及應(yīng)用，高度依賴數(shù)字智能化技術(shù)，反洗錢基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)應(yīng)該根據(jù)復(fù)雜業(yè)務(wù)場景下的交易節(jié)點，動態(tài)管理和前端整合，充分運用數(shù)字化、智能化技術(shù)，逐步實現(xiàn)跨機(jī)構(gòu)、跨行業(yè)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)力，提升大數(shù)據(jù)挖掘與應(yīng)用效率，高效實現(xiàn)反洗錢事前預(yù)警、事中監(jiān)測和事后的分析決策。

此外，要筑牢數(shù)據(jù)安全共享的保障體系。一方面，要按照分級分類的原則，構(gòu)建完善的數(shù)據(jù)保護(hù)制度，采取可靠的數(shù)據(jù)安全基礎(chǔ)設(shè)施，筑牢反洗錢基礎(chǔ)設(shè)施網(wǎng)絡(luò)安全屏障。另一方面，在數(shù)據(jù)安全風(fēng)險可控的基礎(chǔ)上，探索建立基于隱私計算的數(shù)據(jù)安全共享平臺，在確保原始數(shù)據(jù)不出域的情況下，規(guī)范開展數(shù)據(jù)共享利用，達(dá)到數(shù)據(jù)可用，數(shù)據(jù)不動價值動的效果。

本文轉(zhuǎn)載目的在于知識分享，版權(quán)歸原作者和原刊所有。如有侵權(quán)，請及時聯(lián)系我們刪除。