根據(jù)裁判文書(shū)網(wǎng)信息，海城市人民法院于近日公開(kāi)了一份非法吸收公眾存款案由的刑事判決書(shū)。

具體來(lái)看，2018年，被告人韓樹(shù)林通過(guò)關(guān)聯(lián)公司分別與沈陽(yáng)華誠(chéng)公司、深圳前海漢哈公司簽訂《居間服務(wù)協(xié)議》《合作框架協(xié)議》，約定幫助沈陽(yáng)華誠(chéng)公司、深圳前海漢哈公司宣傳并吸收客戶存款，為此還制定了基本業(yè)務(wù)制度及管理辦法。沈陽(yáng)華誠(chéng)公司、深圳前海漢哈公司又分別與上海富友支付服務(wù)股份有限公司（簡(jiǎn)稱“富友支付”）、通聯(lián)支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)股份有限公司（簡(jiǎn)稱“通聯(lián)支付”）約定，由后者向前者提供網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。

按照合同，被告人韓樹(shù)林組織業(yè)務(wù)員以口口相傳、發(fā)放宣傳資料、召開(kāi)答謝會(huì)等方式，又以高息回報(bào)為賣(mài)點(diǎn)，向投資者推銷華誠(chéng)、司某、開(kāi)門(mén)紅等理財(cái)產(chǎn)品，吸引投資者向通聯(lián)支付等第三方支付平臺(tái)支付款項(xiàng)，再由第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)入沈陽(yáng)華誠(chéng)公司、深圳前海漢哈公司賬戶。

被告人韓樹(shù)林亦使用其擔(dān)任負(fù)責(zé)人所累積獲得公司支付的報(bào)酬約50萬(wàn)元，并另行籌集部分資金，參與投資約100萬(wàn)元。2020年2月份后，相關(guān)公司無(wú)力繼續(xù)按約定向投資者還本付息，導(dǎo)致投資人傅進(jìn)于2020年7月向警方報(bào)案而案發(fā)。

經(jīng)審計(jì)，自2018年6月起至2019年10月間，相關(guān)公司陸續(xù)吸收傅某等數(shù)百人投資共計(jì)人民幣92850296.00元（含重復(fù)投資），實(shí)際投資人民幣83836501.50元（不含重復(fù)投資），投資人獲得返本付息人民幣28417998.28元，實(shí)際損失人民幣55418503.22元。被告人韓樹(shù)林投資的人民幣約100萬(wàn)元，亦未獲得返還。

簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，這是一個(gè)被告人和受害人都陷進(jìn)去的非法投資活動(dòng)。案發(fā)后，大多數(shù)投資人集體簽署諒解書(shū)，對(duì)被告人韓樹(shù)林表示諒解，請(qǐng)求司法機(jī)關(guān)對(duì)被告人從輕處罰。最終，被告人韓樹(shù)林犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣五萬(wàn)元。

而支付機(jī)構(gòu)因?yàn)槠渫ǖ滥芰?，在其中充?dāng)了“工具”的角色。當(dāng)然這不是支付機(jī)構(gòu)才會(huì)遇到的“坑”，銀行也會(huì)。對(duì)支付服務(wù)主體而言，加強(qiáng)客戶身份識(shí)別、賬戶審核等工作至關(guān)重要。

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